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新开普一卡通财务结算中心解决方案

作者:郑州新开普电子技术有限公司 来源:RFID世界网 2007-08-14 10:45:28

摘要:结算中心负责对银行、学校、商户、持卡人在一卡通系统中的资金和账目进行管理。分为商户管理与结算,银行圈存对帐与圈存补帐,系统综合财务报表(营业和出纳),学生补助的管理与发放,卡业务注销与清算,主机现金充值,分类明细报表(年、月、日、餐、客户分类等报表)等模块。并支持清分清算功能。

关键词:一卡通财务结算中心[0篇]  新开普[2篇]  

结算中心负责对银行、学校、商户、持卡人在一卡通系统中的资金和账目进行管理。分为商户管理与结算,银行圈存对帐与圈存补帐,系统综合财务报表(营业和出纳),学生补助的管理与发放,卡业务注销与清算,主机现金充值,分类明细报表(年、月、日、餐、客户分类等报表)等模块。并支持清分清算功能。 

分类报表可以体现系统中各种报表,完成各种财务查询打印或结算功能,提供完善的会计结算凭证及结算程序。 

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结算中心基本功能

 采用复式记账法,以借贷两方标识业务的发生情况,有借必有贷,借贷必相等。
 标准科目分类:资产,负债,权益,损益(收入,成本,费用,税金及附加),完全符合国家财政标准。
 依据管理中心的科目管理,可自动生成会计凭证,与财务系统无缝对接。生成凭证时,交易数据不用手工录入,设定一定的时间间隔自动汇总成凭证金额。
 主要资金往来业务:圈存转账、现金充值、生活补助、校园卡消费、商户收入支付。

商户管理与结算

 商户可分为独立结算商户与非独立结算商户,独立商户如后勤集团,学校允许的承包商户等,可以从学校财务处直接结算的商户。非独立商户,指不具有从财务处独立结算的单位,如餐厅下属的组。

 商户在立户时, 分配结算权限,登记商户的基本信息,如姓名,开户银行,帐号,联系方式等,系统为每个独立结算商户制作一张商户卡,商户卡里记录着商户的基本信息与最后一次结算情况。

 商户到财务处结算时,凭商户卡结算,首先刷卡,在软件界面上显示商户的基本情况及以前的结算情况,是否有上次结算结转等。

 依据商户卡的信息,打印本次结算报表,本次结算报表中包含上次结算结转,商户凭结算单,找财务负责人签字,签字完毕后,打印付款凭证,财务处人员依据付款凭证进行付款。结算报表与付款凭证的金额不一定相同,存在支付部分金额的情况,如果全额支付,结算报表与付款凭证的金额是相同的,结算报表中没有支付的部分,自动结转下次。

 打印支付凭证时,将商户本次结算情况写入商户卡中,并在数据库记录商户的结算情况,信息包括应结算金额,实际结算金额,结算会计期间,商户号,结算时间,付款凭证号,结算单号等。

 商户结算中,可依据参数据选择,自动生成会计凭证(支付凭证),并可打印会计凭证,与学校财务系统无缝对接。

 商户卡丢失后,立即挂失,冻结商户的结算状态。挂失期满后,商户补卡,原来的商户卡不能使用。没有商户卡,不能结算。

 商户撤户时,收回商户卡,冻结商户帐户的结算状态,所属商户的POS机收回授权,该商户POS机不能在系统中正常使用,商户的历史数据保留。

 商户可定期打印对帐单,对某时间段内的结算情况进行对帐。

清分、清算

明细交易按时间及商户号累计,汇总当日发生的业务数据。按商户级别分类统计,可跨工作站进行,每个POS机最终属于某一个商户。例如一个商户在两个食堂都有POS机,就可以按商户统计营业额,不用按POS机统计再相加。

银行圈存对帐与补帐

 圈存转帐系统从银行每天收到前一天对帐文件,在结算中心操作对帐程序,由对帐程序将对帐文件中的转帐记录与一卡通中心数据库的转帐记录核对,对帐完成后,根据对帐的结果显示不同的状态,如果发现异常记录,系统将异常记录生成文件,发给银行核对。

 自动圈存过程中,如果写卡失败,系统对银行发起冲正,如果连续三次收不到冲正返回,系统认为本次交易冲正失败。此时银行已下帐,但写卡失败,圈存补帐会将转帐金额重新写到该校园卡上。

补助的管理与发放

确定补助对象、标准及调整,生活补助的准备、停发、扣发、补发。依据补助类型的标准,生成学生每月的补助金额,并具有授权POS机何时发放的功能。补助的生成两种方法,一种是依据补助类型,别外是一种外部导入的方法。

统计分析

 各项资金往来业务统计报表,分为日、月、期、年报。
 对持卡人、商户、收费单位的账目进行多种条件的组合查询。
 持卡人综合消费水平分析。
 商户营业状况分析。
 报表详细,分为营业报表,出纳报表,财务报表,补助报表,转帐报表,综合报表,客户报表等。
 详细的日志,每一步重要的数据库操作均生成日志备查,并自动上传到中心服务器。
 对于异常的操作,如圈存补帐,黑名单消费,冲帐,POS机脱机消费情况等有专门的操作界面。。
 消费、补助、充值、圈存等按照不同的时间段、消费点、持卡人,按财务要求生成不同功能的明细、小结、结算等报表。
 授权营业机发放补助,由财务设定并管理补助的自动发放时间,没有授权则不可以取消补助的发放
 财务的结算机制和报表符合国家财务的有关规定

自定义查询

 支持数据库多表的关联查询,支持内联接及左外联接
 支持行间、单元格间复杂计算 
 提供了一次表达式及二次表达式,可以对报表数据源进行二次加工处理,支持行间,单元格间复杂计算
 支持报表字段自定义
 操作人员将数据库字段按规则增加到需要的报表中,自定义显示含义在设定报表查询条件时,可以自由灵活定义各种模糊条件及显示格式

 
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